Donnez un but à votre argent.

Dans l'app mobile Finary, depuis la liste des objectifs, avec le bouton +. La création se fait en trois étapes : le nom, les paramètres, puis un récapitulatif. Des modèles vous font gagner du temps : apport immobilier, indépendance financière, retraite, études des enfants, voiture, mariage, voyage, épargne de précaution.

Oui, en consultation : menu Objectifs, onglets Objectifs et Épargne de précaution. La création, la modification et la suppression se font depuis l'app mobile, idéalement en version 2.145 ou ultérieure.

Finary calcule la performance annuelle nécessaire pour atteindre votre montant cible à la date prévue, en tenant compte de votre épargne actuelle et de vos contributions. Il la compare à ce que la composition de votre portefeuille permet raisonnablement d'espérer. Le statut se met à jour en continu.

La vue détaillée propose des leviers d'ajustement : modifier votre contribution, avancer ou reporter la date cible, revoir le montant cible ou lier davantage d'actifs. Vous ajustez votre plan sans repartir de zéro.

Les actifs que vous suivez dans Finary. Si un actif est lié à plusieurs objectifs, sa valeur est répartie entre eux : un même euro n'est jamais compté deux fois, et le matelas de sécurité est servi en premier. Pour le matelas, seuls les comptes courants et les comptes d'épargne peuvent être liés.

Il est généralement conseillé de couvrir 3 à 6 mois de dépenses, et l'app signale une zone d'alerte sous 3 mois. Vous choisissez une durée de 0 à 12 mois : votre montant cible correspond à vos dépenses mensuelles multipliées par cette durée.

Finary calcule le patrimoine qui vous permet de couvrir vos dépenses jusqu'à vos 85 ans, même si les marchés sous-performent. Les montants sont exprimés en euros d'aujourd'hui : une inflation de 2 % est déjà prise en compte.

Predict est devenu Objectifs. Votre plan d'indépendance financière a été migré automatiquement, avec son montant cible, sa date cible et vos actifs. S'il n'apparaît pas, recréez-le avec le modèle « Devenir financièrement indépendant·e ».

Non. L'offre gratuite inclut 1 objectif et votre matelas de sécurité. Les offres Lite, Plus et Pro n'ont pas de limite.