Une cible calculée, et les commandes entre vos mains

En juin, Finary a commencé à regarder vers l'avant : définir ce que vous visez, et pas seulement constater ce que vous avez déjà construit. Les nouveautés d'août prolongent ce mouvement en vous rendant la main sur les décisions.

Ce mois-ci, trois nouveautés pour vous permettre d'atteindre vos objectifs financiers : le calcul de votre indépendance financière, des classes d'actifs enfin comparables, et la gestion libre sur votre contrat Finary Life.

Objectifs : d'une cible estimée à une cible calculée

L'objectif le plus populaire au sein de la communauté Finary est l'indépendance financière. C'est pourtant le plus difficile à définir : de quel capital avez-vous besoin pour arrêter de travailler, et dans combien de temps ?

Nous le calculons désormais pour vous, à partir de votre âge, du revenu passif souhaité et des actifs que vous y allouez. Des centaines de simulations Monte Carlo lancées en parallèle évaluent si votre cible est réaliste.

La fonctionnalité des objectifs est désormais également disponible sur le Web : vous pouvez consulter tous vos objectifs, leur progression et vérifier si vous êtes en bonne voie depuis votre ordinateur. La création et la modification restent pour l'instant réservées à la version mobile, mais seront bientôt disponibles sur le Web.

Comparez l'évolution de chaque poche de votre patrimoine

Votre patrimoine est rarement concentré sur un seul type de placement : titres, crypto, immobilier, fonds euro, etc. D'où une question simple en apparence : vos cryptos ont-elles fait mieux que vos titres le mois dernier ?

Vous pouvez maintenant y répondre directement. Sur le web, votre graphique de répartition devient interactif : groupez votre patrimoine par classe d'actif, puis cliquez sur une classe pour afficher sa courbe. Sélectionnez-en plusieurs pour les comparer sur la période de votre choix, ou isolez un compte ou un bien précis. Sur mobile, ce même découpage est disponible sur votre répartition.

Autre nouveauté : votre plus-value latente s'accompagne désormais de sa variation sur cette période.

C'est une première étape pour votre vue patrimoine. Prochaine étape : une vue par position qui vous permettra de suivre votre exposition à un actif donné (ex : Bitcoin) à travers différentes enveloppes.

Finary Life : passez en gestion libre

La fonctionnalité la plus demandée sur Finary Life est enfin disponible : passez votre contrat en gestion libre et composez votre allocation parmi plus de 700 supports (ETF, actions, fonds thématiques, Private Equity...), directement depuis Finary. Choisissez l'action Arbitrage, définissez votre allocation cible, confirmez : nous nous occupons du reste avec Generali.

Les arbitrages sont gratuits et prennent entre 3 et 5 jours ouvrés. Une fois en gestion libre, ajustez vos supports quand vous voulez. À noter que le retour en gestion profilée n'est pas disponible.

Investir en unités de compte comporte un risque de perte en capital, leur valeur pouvant fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte, et non sur leur valeur, qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Ces trois nouveautés vont dans la même direction : vous donner les moyens de décider, et pas seulement de constater. La suite est déjà en chantier, avec la vue par position et la création d'objectifs sur le Web. Partagez vos retours sur la communauté, l'équipe lit tous les messages.