Novedades de producto de agosto de 2024

Finary sigue creciendo a un ritmo muy rápido y encadenamos récords desde principios de año. En agosto, el equipo se ha centrado en mejorar las funcionalidades existentes y preparar los próximos meses. ¡Te enseño cómo funciona Finary por dentro y te cuento qué ha cambiado!

Como siempre, te presento mis novedades y mejoras favoritas.

Una hoja de ruta renovada

Nuestra misión en Finary sigue siendo la misma que al principio: derribar las barreras que impiden a los franceses invertir. Desde 2020, mi socio Julien y yo tenemos una visión muy clara de cómo conseguirlo. Queremos construir la mejor plataforma para seguir tu patrimonio, gestionar tu presupuesto, invertir y aprender.

Desde el principio, hemos construido nuestra hoja de ruta contigo y con nuestra comunidad. Nuestra hoja de ruta pública es una garantía de transparencia. Permite que cada miembro aporte su granito de arena. El equipo ha aprovechado el verano para revisar a fondo todos los proyectos previstos. Para ello, nos inspiramos en dos fuentes:

• nuestra visión para Finary
• los temas con más de 150 votos en la comunidad

En cuanto a nuestra visión, vamos a añadir todos los productos y vehículos de inversión para los inversores. Seguros de vida con Finary Life, PER, cuentas de valores, PEA y mucho más. Estamos sentando las bases que permitirán que Finary se convierta en un gigante.

En paralelo, seguimos invirtiendo mucho en el seguimiento del patrimonio y la gestión del presupuesto. Para establecer las prioridades, nos hemos basado en los votos de la comunidad y en la complejidad técnica. Actualizaremos nuestra hoja de ruta con regularidad para que se ajuste lo máximo posible a la realidad.

Finary One, la revolución de la gestión patrimonial privada

Finary nació de dos problemas con los que me encontré. El primero era que no tenía una herramienta para seguir mi patrimonio. El segundo era que el asesoramiento que ofrecían los asesores, muy comercial y a la antigua, estaba muy lejos de lo que esperaba. Mi amigo (y futuro cofundador) Julien compartía esa misma impresión. En 2020, nos pusimos manos a la obra para crear la mejor plataforma para seguir, gestionar e invertir nuestro patrimonio. Hoy, 350 000 inversores utilizan Finary.

Hoy abordamos el segundo problema revolucionando la gestión patrimonial privada. Te presento Finary One. Es un asesoramiento a medida y de 360°. Es el servicio que soñaba con tener cuando creé Finary. Cubre todas las necesidades de un inversor:

• definición de los objetivos de inversión
• análisis patrimonial
• recomendaciones personalizadas.
• optimización financiera y fiscal

Necesitaba un banquero que compartiera nuestros valores para dirigir Finary One. Lo he encontrado en Corentin Hué. Tras trabajar como banquero privado en Oddo y como asesor fiscal en un family office, pondrá su experiencia y la de su equipo al servicio de los clientes de Finary. Las opiniones de los primeros clientes son excelentes. Debido a la gran demanda, hemos creado una lista de espera. Los suscriptores de Finary tendrán prioridad.

Finary One está disponible para inversores a partir de 1 000 000€ en activos invertibles.

Menos comisiones, más rentabilidad

El escáner de comisiones es una de nuestras funcionalidades más populares. Lanzado en 2021, ha permitido a cientos de miles de miembros ahorrar mucho dinero. Hasta ahora, este escáner solo cubría los activos subyacentes (fondos de gestión activa, ETF, SCPI). Sin embargo, eso es solo la mitad de la ecuación: las comisiones de los vehículos de inversión suelen ser muy elevadas y reducen tu rentabilidad.

Gracias al trabajo conjunto de la comunidad y de nuestros equipos, ahora mostramos las comisiones de cientos de contratos de seguros de vida. Por primera vez, todas las comisiones están recogidas. Como las aseguradoras son especialmente creativas a la hora de inventarlas, encontrarás más de 10 tipos. También podemos diferenciar entre la gestión por cuenta propia y la gestión delegada.

Y aún mejor: calculamos el impacto global de las comisiones de tu contrato y de las inversiones que mantienes. Ahora sabrás cuánto patrimonio podrías llegar a tener si optimizas tus comisiones. Tu banquero ya no podrá contarte cuentos. Ya tenemos previsto ampliar la cobertura a otros vehículos de inversión.

Para los contratos que aún no están cubiertos, podrás añadir tus comisiones manualmente y ver directamente el impacto que tienen en tu patrimonio. Al hacerlo, contribuirás al esfuerzo común para ayudarnos a ofrecer una cobertura cada vez más amplia, sea cual sea el tipo de contrato.

Con el interior del pie, a lo seguro

La seguridad de tus datos es nuestra prioridad. Invertimos continuamente en mejorar este aspecto esencial de Finary mediante auditorías y programas de recompensas por detectar vulnerabilidades.

Para darte aún más control, ahora puedes comprobar qué dispositivos (ordenadores o teléfonos) están conectados a tu cuenta. Puedes desconectar todos estos dispositivos con un clic desde los ajustes de tu cuenta. Por ahora, esta funcionalidad solo está disponible en la web.

Recuerda que también puedes tomar otras medidas para proteger tu cuenta:

• activar la autenticación en dos pasos en la app o en la web (muy recomendable)
• activar Face ID en el móvil
• establecer una contraseña segura

Pequeñas mejoras & correcciones

• Web - ahora puedes crear y editar un plan de ahorro en criptomonedas
• App - mejora de la visibilidad del plan de ahorro en criptomonedas con una nueva sección específica

☝️ ¡Únete a la aventura!

El equipo de Finary sigue creciendo. Actualmente tenemos varias vacantes, entre ellas:

• Asesor patrimonial
• Asesor patrimonial (prácticas)
• Responsable de producto sénior
• Especialista en experiencia del cliente
• Y otros puestos

¡Anímate a presentar tu candidatura o a compartir las ofertas con tus amigos!

Por último, no olvides aprovechar todo el potencial de Finary suscribiéndote a Finary Plus. 

Se acabó perder tiempo cada semana en Excel. Se acabaron los cálculos complejos y los quebraderos de cabeza para entender las comisiones ocultas de tus inversiones.

Gracias por leer este boletín. Comparto regularmente mis análisis para ayudarte a gestionar mejor tu patrimonio y las novedades de Finary en X y Linkedin, ¡sígueme!

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*Invertir en criptomonedas y mediante yield conlleva riesgos; consulta nuestras CGU para más detalles