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De conformidad con la normativa aplicable, Finary ha establecido una política para prevenir y gestionar los conflictos de intereses que puedan surgir al prestar uno o varios de sus servicios a uno o varios clientes.
Esta política abarca todas las actividades de Finary.
Un conflicto de intereses es una situación en la que los intereses de Finary y los de sus clientes, o los de varios clientes de Finary, entran en conflicto de forma perjudicial. En la actividad de Finary pueden darse, entre otras, las siguientes situaciones:
En los servicios de criptoactivos, estas situaciones también se evalúan respecto de las «personas vinculadas» en el sentido del artículo 72 del Reglamento MiCA, incluidos los miembros del órgano de dirección, los empleados y cualquier persona vinculada a Finary por una relación de control directo o indirecto.
Finary dispone de un sistema bajo la responsabilidad del responsable de cumplimiento normativo, quien vela de forma independiente por la aplicación de medidas preventivas y de control en materia de conflictos de intereses. Todos los empleados de Finary están sujetos a este sistema.
El sistema se basa, entre otros elementos, en normas de conducta, un mapa y un registro de conflictos de intereses, medidas aplicables a los empleados, canales de comunicación de incidencias (incluido el canal interno de denuncias, que protege a quien lo utiliza) y controles de primer y segundo nivel, descritos a continuación.
Finary vela por que su personal cumpla las obligaciones profesionales y las disposiciones normativas aplicables en el ejercicio de sus funciones. Este sistema actúa en varios niveles.
Normas de conducta. Las normas de conducta de Finary, que se aplican a todos los empleados, garantizan la primacía de los intereses de los clientes y la prevención de conflictos de intereses. Cada empleado debe actuar con lealtad y equidad en interés de los clientes, respetando la integridad, la transparencia y la seguridad del mercado. El personal recibe formación periódica.
Mapa y registro. Finary ha identificado las situaciones que podrían generar conflictos de intereses, teniendo en cuenta su tamaño, su organización y la naturaleza y complejidad de sus actividades. Este mapa se revisa al menos una vez al año y cuando se lanza un nuevo servicio. Los conflictos de intereses constatados se inscriben en un registro que se actualiza cuando se producen nuevos hechos y recoge las medidas correctivas adoptadas.
Medidas de control. Finary aplica, entre otras medidas, un proceso formal de evaluación previa de nuevos productos y servicios; normas para las operaciones personales de los empleados; normas sobre la aceptación de regalos y ventajas; un procedimiento para declarar cargos y actividades externos; y principios de remuneración diseñados para evitar que los intereses de Finary o de sus empleados prevalezcan sobre los de los clientes.
Protección de la información confidencial. Los empleados están sujetos al secreto profesional y a una estricta separación de la información no pública, incluso después de dejar la empresa.
Estructuras de control. Mediante dos niveles de control (control permanente interno y control periódico independiente), Finary supervisa especialmente la separación de funciones, la circulación de información confidencial, el cumplimiento de las normas aplicables a quienes desempeñan funciones sensibles y la elaboración y actualización del mapa y del registro de conflictos de intereses.
Todo empleado que detecte un conflicto de intereses real o potencial debe comunicarlo sin demora al área de Cumplimiento Normativo, que lo evaluará y determinará las medidas adecuadas. También pueden comunicarse estos casos a través del canal interno de denuncias de Finary. Toda persona afectada por un conflicto queda excluida de las decisiones correspondientes. Los casos constatados, su evaluación y las medidas adoptadas se registran, se conservan durante al menos cinco años y se ponen a disposición de las autoridades competentes.
Si Finary considera que las medidas adoptadas no bastan para garantizar, con una certeza razonable, que se evitará el riesgo de perjudicar los intereses de un cliente, le informará claramente y con suficiente detalle, en un soporte duradero y antes de actuar en su nombre, sobre la naturaleza general o el origen del conflicto. Así podrá tomar una decisión informada. Esta comunicación se utiliza como último recurso.
Esta política, publicada en el sitio web de Finary, proporciona la información prevista en el artículo 72 del Reglamento MiCA: describe la naturaleza general y las fuentes de los conflictos de intereses que pueden surgir en los servicios de Finary, incluidos los servicios de criptoactivos, así como las medidas adoptadas para mitigarlos.
Esta política se revisa al menos una vez al año y siempre que se produzcan cambios legislativos, normativos u organizativos significativos.
Además de esta política, Finary cuenta con un sistema integral para prevenir y gestionar los conflictos de intereses:
